Cualquier operación y movimiento que implique a una entidad bancaria es susceptible de ser analizada por las autoridades competentes y, en los casos más graves, puede implicar consecuencias negativas para el cliente. Para las transacciones es habitual el empleo de tarjetas que permiten disponer de dinero en una cuenta, pero hay ciertos aspectos que uno debe tener en cuenta si desea evitar problemas.
El Banco de España, a través de su última información, ha advertido de que algunas tarjetas y cuentas podrían ser bloqueadas si no se cumplen algunos requisitos concretos. Por ejemplo, si existe algún tipo de sospecha de que pueden ser objeto de alguna actividad ilegal, tal y como establece la normativa española.
Así debes actuar para evitar serios problemas bancarios
Si el titular de dichas cuentas y tarjetas no responde a los requerimientos de la entidad bancaria y, por lo tanto, no justifica los movimientos que esta considera sospechosos, esos productos pueden quedar paralizados hasta nuevo aviso. Por tanto, es imprescindible poder acceder a los justificantes de cualquier operación bancaria.
Este tipo de medidas se llevan a cabo y están reguladas con el objetivo de evitar el posible fraude y así registrar la procedencia y destino de cualquier operación. Además del Banco de España, también la Agencia Tributaria tiene facultad para bloquear cuentas y tarjetas si posee indicios de una supuesta actividad ilegal o que debe ser aclarada por el .
Por norma general, eso sí, este tipo de medidas están destinadas a aquellas personas con un patrimonio considerable (más de 600.000 euros). Si bien se pueden tomar medidas cautelares siempre que haya sospecha. Por tanto, tener justificantes y presentar la Declaración de la Renta al día y correctamente resultan imprescindibles para evitar problemas tanto con el Banco de España como con la Agencia Tributaria.
Comentarios